“全球财富领袖峰会”于沪隆重召开

    2019-04-19 21:20:48    来源:财视中国
    关键字:全球财富领袖峰会 介甫奖


    由财视中国主办的“全球财富领袖峰会”于2019年4月19日在沪隆重举办,现场嘉宾分别来自私人银行、信托、家族办公室、财富管理机构等机构约100余人。大会得到了中国绝对收益投资管理协会、北外滩绝对收益投资学会、天府新区对冲基金学会、CAIA、AIMA、家族办公室联盟、FOF学会的大力支持,同时也得到Aristo Developers、恒亿中润、国都证券、Pafilia Property Developers的赞助支持。


    (4月19日会议现场)

    中国的高净值人群伴随着改革开放加速成长。根据相关报告,我国个人可投资资产超过1千万元的高净值人群已达200万,财富总值高达9.8万亿美元,预计到2022年将增长至270万人。而这一群体中,多是生于上世纪五六十年代的第一代创富者,如今他们逐渐步入交接班时期,家族企业和财富的传承问题尤为迫切。

    多项数值反映我国高净值人群“尽早考虑财富传承”的意识不足,寻求专业机构帮助的意识也有待加强。与此同时,我国的专业机构——私人银行、家族办公室才刚刚起步,与西方国家相比,在体系与结构建设、业务基础、经验等方面还有较大的差距。“全球财富领袖峰会”聚焦中国高净值人群财富管理所面临的阻碍及风险,并为行业的发展路径提供对话平台。

    2018 年经济新规陆续出台,2017年CRS落地,政策趋紧,对于高净值人群的影响将是长期且深刻的。在“CRS+FATCA,高净值人群如何应对资产裸奔时代”的话题中,德裕世家家族办公室执行总经理菊雷提出:“目前全球范围内对于高净值人群,在资产管理和税收方面的要求更为严格。但这并不意味着在境内境外持有的财富会突然出现‘危机’。在实际操作中,面对越来越完善的监管模式,预防风险需要筹划财产持有者身份,同时必须避免穿透法律,税收层面要合法合规”。

    磐合家族办公室副董事任梦醒谈及CRS的影响则表示:“CRS和CFC将主要影响高净值人群的的海外资产,而面对税务环境趋紧的环境,高净值人群对于家族办公室的需求增加,虽目前国内家族财富管理仍囿于传统模式,但未来家族办公室的发展空间是巨大的。”

    翁莉家族办公室创始人翁莉认为:“中国信托行业可以借鉴美国的产品设计,新局势、新情况下家族财富行业中慈善信托是一个机会,相关从业人员可以学习美国的民事信托案例并大力度普及。”

    (圆桌会议:从左依次为朱超、菊雷、任梦醒、翁莉)

    海外项目已成目前高净值人群进行财富管理的主要方式之一,阿里斯托房地产开发集团中国区海外业务发展经理,上海办事处总经理Angelo Xenophontos在介绍塞普洛斯时表示:“塞浦路斯作为中国境内投资者海外投资地点的主要优势在于,一是房地产和旅游业动力强劲,石油行业逐渐成为发展重点;其次塞浦路斯是欧盟中企业税最低的国家之一,仅为12.5%;另外,资本利得税也仅为20%。”

    (阿里斯托房地产开发集团中国区海外业务发展经理,上海办事处总经理Angelo Xenophontos)

    目前大多数家族信托业务尚处于金融资产传承阶段,且根据目前的税务制度,股份股权及不动产等资产无法享受税务优惠,对此类产品的市场预期中国华润信托财富管理总部总经理戴承延表示乐观:“此类资产的家族信托市场依旧值得期待,目前已经出现愿意以较高过户成本办理不动产及股权股份家族信托业务的委托人。”

    (华润信托财富管理总部总经理戴承延)

    在“资产新规下,家族信托业务在中国的未来与发展”的圆桌讨论中,华能贵诚信托家族办公室总经理高级顾问黄晓蕾提出建议:“慈善信托在我国处于初期阶段,但发展空间非常广阔。希望未来慈善信托的税收政策能进一步优化,信托公司和慈善组织的合作会涉及更多领域,此外在发展中需要提升整个行业的自律意识,另外可以通过发挥信托的制度优势让公众都参与到慈善事业中。”

    新湖财富副总裁,全球家族办公室负责人康朝锋认为:“境内外家族信托互补明显,境内房地产资产信托业务模式更多,但股权类资产境外信托更便利,原因在于目前A股限制三类股东。”


    (圆桌会议:从左依次为李魏、戴承延、赵志敏、黄晓蕾、康朝锋)

    中信信托上海财富管理中心总经理赵志敏出席活动并就“慈善信托新模式探索”为主题进行分享,她认为,“慈善信托税收抵扣优惠、运营成本较低、支出限制少、投资范围广泛,且政策支持明显,这些优势使得慈善信托成为高净值人群公益捐赠的首选工具,同时股权捐赠与慈善基金会的结合又可以使他们保持家族对企业的控制权。”


    (中信信托上海财富管理中心总经理赵志敏)

    在“亚太地区家族办公室离案架构新挑战”的话题中,Raffles family office董事合伙人兼联合创始人Ray Tam提到:“家族办公室作为资产管理第三方,负责客户的信托管理及家族资产设计。因此,面临的对象还包括第二代、第三代的家庭成员,而针对这部分成员,提供平台化的服务配合离岸的架构和產品更具有吸引力。”

    大华继显财富管理董事总经理曾育志认为目前家族办公室在运作上最大的挑战仍是监管单位,“管理趋势会继续从严从紧,所以家族办公室在运作时需要从降低成本、满足客户需求着手。”

    银芈家族办公室董事总经理黄毅表示:“境外的财富周边行业相对比较成熟,但中国财富市场还处于成长阶段,需要不断探索合作模式,共同进步。”


    (圆桌会议:从左依次为应松、Ray Tam、曾育志、黄毅)

    中国的财富积累速度迅速,但随之而来的是迅速堆积的矛盾。因此,对于中国目前高净值人群财富管理行业面对的阻碍和风险,未来私人银行、家族办公室等第三方机构需要长期根据政策做相应的调整。

    为表彰2018年度在金融业做出杰出贡献的企业和个人,财视中国联合招商银行上海分行私人银行部总经理王皓波、华软新动力董事长兼总经理徐以升、中信证券托管部执行总经理李文、轩鸿金融集团首席投资官、首席经济学家陆晨组成“2018年度介甫奖”专家评审委员会,经历三个多月的严格评选,在百名金融从业者的见证下,“2018年度介甫奖”颁奖典礼与论坛同期举行,其中杰出财富管理机构由中粮期货、中信信托获得,私人银行品牌影响力奖由兴业银行获得,香港卓越互联网券商由国都证券(香港)获得。


    (颁奖典礼现场)


    附2018年度介甫奖榜单

    机构类:

    杰出财富管理机构:中粮期货、中信信托
    年度家族财富管理奖:交通银行
    杰出私人银行:平安银行
    私人银行品牌影响力奖:兴业银行
    私人银行社会责任奖:江苏银行
    年度家族传承奖:华能贵诚信托
    年度慈善信托服务奖:华润信托
    年度家族信托创新奖:米兰贝拉
    年度家族办公室创新奖:锦松财富
    杰出客户体验保险品牌:太平洋寿险上分
    年度托管机构:中信证券
    香港卓越互联网券商:国都证券(香港)
    年度指数及ETF基金管理人:Nikko Asset Management
    年度QDII基金管理人:雷根基金
    年度对冲母基金:华软新动力、银岳投资
    年度对冲基金品牌:和聚投资、金涌资本、舜正投资
    对冲基金新秀:半夏投资、朝景投资、哲投
    杰出量化投资基金管理人:锋滔资产、凯纳资本、洛书投资
    年度创新精神对冲基金管理人:金翼基金、泉汐投资、雅柏宝资本
    年度潜力对冲基金管理人:安诚数盈、格量资产、同亨投资
    Top10对冲基金管理人:古木投资、景林资产、久铭投资、灵均投资、平方和投资、淘利资产、悟空投资、喜岳投资、星石投资、重阳投资



    产品类:

    年度影响力CTA策略奖:洛书投资—尊享CTA拾伍号
    年度CTA策略收益奖:中金量化—金然稳健1号
    年度投资人欢迎CTA策略奖:安诚数盈—安进二号基金
    年度CTA策略风控奖:中珏投资—中珏安粮二号
    年度创新CTA策略奖:呈瑞投资—永隆量化趋势A
    杰出管理期货基金(3年)奖:明得浩伦—明得浩伦CTA一号
    年度影响力宏观策略奖:半夏投资—半夏宏观对冲私募基金
    年度宏观策略收益奖:舜正投资—舜正群蚁
    年度影响力市场中性策略奖:锋滔资产—锋滔喆颢量化对冲1号
    年度市场中性策略收益奖:平方和投资—信弘平方和稳健1号
    年度投资人欢迎市场中性策略奖:理石投资—理石赢新2号
    年度市场中性策略风控奖:灵均投资—壹心1号
    年度创新市场中性策略奖:古木投资—古木金禾2号
    年度投资人欢迎绝对收益策略奖:泉汐投资—泉汐名扬 1 号
    年度绝对收益策略风控奖:金涌资本—金涌大中华股票长仓
    年度影响力量化策略奖:凯纳资本—凯纳久盈
    年度量化策略收益奖:丰润恒道投资—中邮鸿信丰润指数增强B号
    年度投资人欢迎量化策略奖:雅柏宝资本—雅柏宝量化五号
    年度量化策略风控奖:淘利资产—淘利量化9号
    年度影响力母基金产品奖:华软新动力—华软新动力优势25期
    年度母基金产品收益奖:银岳投资—银岳EJF基金
    年度投资人欢迎母基金产品奖:汇升同道—汇升同道3号母基金
    年度创新母基金产品奖:同亨投资—同亨爱弗FOF一期
    年度A股股票基金影响力奖:于翼资产—东方点赞
    年度A股股票基金收益奖:凤翔投资—凤翔多利证券投资基金
    年度A股股票基金投资人欢迎奖:悟空投资—悟空同创量化1期
    年度A股股票基金风控奖:航长投资—粤财信托-航长红棉1号
    年度A股股票基金创新奖:久铭投资—久铭稳健1号
    杰出A股股票基金(5年)奖:同犇投资—外贸信托·同犇1期
    杰出美国股票基金(3年)奖:金翼基金—金翼环球趋势基金
    年度中国对冲基金影响力奖:景林资产 深国投-景林稳健
    年度中国对冲基金投资人欢迎奖:牧鑫资产—牧鑫纯贝塔0号
    年度中国对冲基金风控奖:喜岳投资—喜岳·泰山1号
    年度中国对冲基金创新奖:宽德投资—宽德共赢
    年度高收益债券基金:蓝石资产—天弘-蓝石强债1号
    杰出指数型基金:翔云资产—翔云300量化二号
    杰出主题型ETF基金:元大投信—元大MSCI A股ETF
    杰出QDLP基金:肯阳资本—肯阳价值实现契约型基金
    杰出QDII基金:雷根基金—雷根兴业全天候一号
    杰出离岸对冲基金:YANQI CAPITAL—言起横华全球精选阿尔法1号


    个人类:

    杰出财富管理领袖奖:恒亿中润—滕云雷
    年度女性私人银行家:华能贵诚信托—牛蕊
    年度CEO:元大投信—刘宗圣、灵均投资—蔡枚杰
    年度女性领导人:古木投资—徐洁
    年度投资组合经理:雷根基金—李金龙、银岳投资—李享育
    年度对冲基金经理:肯阳资本—李向辉、金涌资本—曾亮、和聚投资—李泽刚
    年度投研团队:喜岳投研

    Top10基金经理:明得浩伦—孔令坤、同犇投资—童驯、凤翔投资—梁进、悟空投资—鲍际刚、泉汐投资—张扬、舜正投资—王建华、哲投—赵越、于翼资产—陈忠、同亨投资—杨廷武、洛书投资—谢冬


    责任编辑:小蒹


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