财视连线——海证期货倪成群:规范FOF业务的标准化流程,共享财富管理的大生态

    2022-01-19 14:45:10    来源:财视中国
    关键字:FOF


    ▲ 海证期货财富中心负责人倪成群先生,在财视中国主办的第十二届HED峰会演讲。


    在最新的FOF产品调研中显示,23-44岁的人群为FOF投资主力军,且将近六成的投资者都是本科及以上学历。在投资者眼中,最看中的优势是可以借助专业机构的力量,在基金产品优中选优。倪成群指出,从FOF的配置需求进入产品和单个产品上投资产品是不一样的。

    当下的FOF业务中,大家都追求提高识别、判断、创造的能力,都有获取更多数据的需求,从而打造一个能够帮助投资机构一键全能的系统就显得格外重要。海证期货要给FOF合作机构做解决方案,不仅是一个系统或软件,更是要给机构合作伙伴带来金融科技赋能财富管理的大生态,是FOF业务的诗和远方。


    FOF业务联动中的五大痛点

    在FOF的配置上,母基金的管理有五大难点。一是母基金的管理很难直接了解子基金实际上线的策略。二是不了解资产具体的投向。三是配置难,有的不能投,有的配不到。很多私募的朋友有时路演讲半天,最后说是自营产品不能投。

    其次是协同难,大部分的产品都是和证券或信托伙伴一起运作,在产品设计过程中碰到问题,去验证方案策略的有效性是很难的。FOF产品也是没有办法避免幸存者偏差,在设计的时候,想做什么样收益或者回撤产品都没有问题,但在业务的实际过程中,FOF参与方希望共享一个平台,大家一起来分享、设计、跟踪产品后续的表现,否则信任度很难建立。

    最后是品牌难,市场上很多FOF的产品,即使投向不一样,管理人风格差别很大,产品的净值都是异曲同工。在FOF业务刚兴起的时候,大家是有什么就配什么,后来发现这样容易踩雷,就转变为均衡配置,能配什么就配什么,市场上有的全部配齐。大家都这样,产品就很难在市场上脱颖而出,品牌推广变得难上加难。



    破局——让金融科技赋能财富管理

    在五大痛点的环绕下FOF如何破局,海证期货给出的解决方案是为FOF业务的各类参与方,证券、期货、私募、银行,架构了一个以科技驱动的共享业务平台——Hicend资产配置管理系统。

    回到FOF业务的本源,在开展FOF业务的时首先要解决的需求是客户和代销机构达成收益目标的需求,提高业务协同效率,推动业务的发展。而科技能够改变很多的东西,改变人们的生活习惯,改变规则。倪成群强调,让金融科技赋能财富管理,做一个一站式的FOF业务整合平台,就是海证团队做资产配置管理系统的初心。

    Hicend资产配置管理系统可以在投后管理系统里进行横向、纵向的对比,先人一步发现管理人的策略、风格漂移和能力,挖掘到投研团队的核心能力。把证券、期货、私募、银行等FOF业务联结在一起,通过海量系统数据和信息技术,满足这些机构在专业研究、舆情共享、资产识别、业务协同和品牌塑造方面的需求,提高业务协同效率,推动业务的发展。


    规范FOF业务的标准化流程



    在这个平台的开发过程中,首先希望做的是面向场景的业务解决方案,想给系统的机构使用者提供自动化个性化的产品能力。在这个平台里,机构用户可以定义基金组合的筛选标准,可以深入挖掘某一个管理人,规范投资业务流程,验证资产配置模型,跟踪投资组合的表现,从而让运营、投研、销售在平台上沟通,继续进行无缝衔接,通过FOF系统的设计,让整个FOF业务更得心应手。这些都是平台希望能够达成的功能。

    要实现这些功能,最重要的就是要规范提高FOF业务的标准化流程,让所有的操作都有规则和方法可以遵循。在这个系统上,目前有超过24万条基金产品数据,超过三万条有效存续基金数据,超过2000家私募资料,超过200家详细跟踪资料,以及实际投过近200支产品的真实数据。

    数据就是生产力,平台首先是要做成一个专业的数据库。后期还可以做得更多,比如通过和独立的第三方数据平台合作,可以看到宏观经济数据库、产业数据库、公募基金数据库、个股、指数数据库等。


    FOF业务的诗和远方:专业、共享、财富管理的大生态


    在FOF业务中人人都追求提高识别、判断、创造的能力,期待获取更多数据的需求。海证期货的系统,就是希望帮助大家一键全能,一招拥有。


    这样的系统,它的定位首先是一个专业的FOF管理系统,其次是一个有利于和机构合作伙伴共同推进业务的联合工作平台,为投研、销售提供业务支持。然后,一定是一个共享大型资产数据中心。对这个平台的设计,海证期货有非常清晰的服务理念,从开发的时候就面向场景,服务对象是FOF业务的机构参与者,包括资产管理机构、销售支持机构等。通过数据和信息技术,满足机构在专业研究、舆情共享、资产识别、业务协同和品牌塑造方面的需求,最终让FOF客户提高参与财富管理的体验度。

    倪成群最后表示,海证期货希望带来的不仅是一个系统和软件,更是给机构合作伙伴带来金融科技赋能财富管理的大生态,还有FOF业务的诗和远方。


    简介:倪成群,海证期货财富中心负责人。十余年衍生品行业从业经历,长期负责衍生品研究、量化交易投研等相关工作,有丰富的程序化交易平台构建经验,牵头建立了公司FOF投资体系,实现定制化的资产配置目标。

    免责声明:本文根据倪成群先生在财视中国主办的“第十二届HED峰会”上的发言整理而成,文章内容仅代表作者观点,不代表财视中国立场,我们的主要目的在于分享信息。若文章内容涉及投资建议,切勿直接作为投资依据。市场瞬息万变,投资请三思而后行。




    责任编辑:lily


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