加入收藏 | 设为首页 | 微信 | 注册 | 登录

家族办公室——让客户的利益最大化

 
【标签】家族办公室 全球财富领袖峰会



嘉宾简介:Ray Tam (谭隽永)董事合伙人兼联合创始人Raffles Family Office(万方家族办公室)Tam先生持有英国曼彻斯特大学理学士学位。他有丰富的银行业背景,在多个国际金融机构有超过十五年的银行及管理经验。现为Raffles Family Office的董事合伙人和联合创始人,负责公司管治、员工发展及公司的策略性成长。】

    随着亚太地区经济的快速发展,富豪的人数也在不断增长。根据Wealth-X的《2018年十亿万富翁人口普查》,亚洲目前为全世界十亿万富翁(美元计算)增长最多的地区,2017年的十亿万富豪总数和同比增长率均超过北美。具体到中国,这几年我国高净值人群的规模不断扩大,与此同时,506070后创富者们纷纷考虑传承自己的财富,需求的增加使“家族办公室”越来越受到这些高净值人群的重视。

 

    现代意义上的家族办公室诞生于19世纪中叶的欧美,近些年在亚太地区悄然“上位”,呈现出典型的“西风东渐”。随着关注者的增加,业内对家族办公室的研究和讨论也越来越多。

 

    在这样的背景下,财视中国作为专业的金融媒体,将于2019418-19日在上海举办“HED峰会2019”暨“全球财富领袖论坛”。我们很荣幸地邀请到Raffles Family Office的董事合伙人兼联合创始人谭隽永。

 

    加入RFO之前,谭隽永曾是法国巴黎银行和渣打银行的董事。在渣打银行工作期间,他是第一批被派往内地的客户经理之一,负责香港渣打与北京、上海、大连、重庆等地的分行接轨。为此,谭隽永主持设立了International Relationship Managers IRM)部门,一方面把海外的投资和机遇引入境内,另一方面对内地分行进行“培训”,也就是让渣打的文化、理念融入内地,实现品牌统一化。值得一提的是,设立IRM的模式和系统时,他就考虑到了未来银行的发展,因此十余年后,不仅IRM成为香港渣打与内地渣打之间的连接核心点,当时的模式也沿用至今。

 

    之后,谭隽永进入法巴银行,也是在这里,他接触到了更多高净值客户。相比零售客户,这一类客户的要求更为复杂——除了设立离岸信托架构、身份规划、子女教育等服务,还会更多地考虑如何通过一个架构将财富、家族理念传承给下一代,而传统银行无法完全覆盖这些需求。由此,谭隽永开始了家族办公室之路。

 

    从传统银行转入家族办公室,谭隽永认为,关键在于及时转换立场和观念。“以前是代表银行,很多时候难以把一个独立的意见给到家庭或客户,但家族办公室的最大理念就是,永远站在客户一边,让客户最终得益。”

 

    在他看来,家族办公室多数时候还是用信托的模式操作。有些时候,境内投资者有海外资产管理需求,这时就需要进行大量研究,“这种模式在国外已经运用了一两百年,但在亚洲地区、尤其是大中华区,真正的有钱人是最近十年、二十年才逐渐积累起来的,因此我们要通过研究,把欧美模式转变为能被内地投资者理解和接受的模式,真正与内地文化接轨。”

 

    正如谭隽永所说,现代家族办公室在欧美运行了100多年,已经发展得比较成熟,但进入中国的时间要晚得多。因此,相当一部分从业者缺乏这方面的经验,而西方的经验、模式并不能直接搬到中国乃至整个亚太地区,这种时候,专家的指点可以说至关重要。

 

    现在,我们就为广大投资者请到了一位“家族办公室”的资深从业者:在2019419日的“全球财富领袖论坛”上,谭隽永将参加“亚太地区家族办公室离岸架构新挑战”圆桌讨论。如今客户的要求越来越多,单单一家(境外)银行或机构已经不能满足客户的多层需求,所以越来越多的富豪选择设立家族办公室,然而,家族办公室该如何建立架构才能满足客户需求?金融环境瞬息万变,家族办公室又该如何应对种种挑战和风险?当天,谭隽永将一一阐述。

 

    如果有其他问题,也可以通过现场提问或者会后交流获得答案。

 

    所以,还犹豫什么呢?赶快报名参会吧!




*本文仅代表专家个人观点,和任何机构无关,内容仅供读者参考。


责任编辑:王维




我们的合作伙伴